皖能电力： 24-48关于安徽省能源集团财务有限公司的风险持续评估报告
皖能电力: 24-48关于安徽省能源集团财务有限公司的风险持续评估报告
安徽省皖能股份有限公司
关于安徽省能源集团财务有限公司的风险持续评估报告
根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第7号——交易与关联交易》的
“本公司”
），通过查验安徽
）《金融许可证》
《企业法人营业执
照》等证件资料，并审阅了财务公司包括资产负债表、利润表、现金流量表等财务
报告，对财务公司的经营资质、业务和风险状况做了评估，现将风险持续评估情
安徽省能源集团财务有限公司经中国银行业监督管理委员会银监复[2012]450
号文件批准，于2012年9月18日经工商行政管理局批准，取得《企业法人营业执照》
注册资本人民币10.00亿元，股东构成及出资比例如下：安徽省能源集团有限
公司出资人民币5.10亿元，占注册资本51.00%、安徽省皖能股份有限公司出资人
经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业
务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务；对成员单位提供
担保；办理成员单位之间的委托贷款；对成员单位承兑与贴现；办理成员
单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对
成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；承销成员单位的企业债券；有价证
券投资，仅限于银行间市场发行的各种类型的产品、货币市场基金、证券投资基金、地方
政府债券、公司债券，以及银行打理财产的产品、信托及别的金融机构发行的理财产品。
。
财务公司实行董事会领导下的总经理负责制。已按照《安徽省能源集团财务
定，建立了股东会、董事会、监事会和经理层之间各负其责、规范运作、相互制
财务公司将加强内控机制建设、规范经营、防范和化解金融风险放在各项工
作的首位，以培养员工拥有非常良好职业道德与专业素质及提升员工的风险防范意识
作为基础，通过加强或完善内部稽核、培养教育、考核和激励机制等各项制度，
财务公司编制完成了《内部风险控制制度》，实行内部稽核监督制度，设立
对董事会负责的审计委员会，建立内部稽核管理办法和操作规程，对公司及所属
各单位的经济活动进行内部稽核和监督。各部门、机构在其职责范围内建立风险
评估体系和项目责任管理制度，根据各项业务的不同特点制定各自不同的风险控
制制度、标准化操作流程、作业标准和风险防范措施，各部门责任分离、相互监
根据国家相关部门及人民银行规定的各项规章制度，制定了《资金管理办
法》、《人民币单位存款管理办法》、《同业拆借管理办法》等业务管理办法、
（1）在资金计划管理方面，财务公司业务经营严格遵循《公司集团财务公司
管理办法》对资产负债来管理，通过制定和实施资金计划管理、同业资金拆借
（2）在成员单位存款业务方面，财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实
（3）资金集中管理和内部转账结算业务方面，成员单位在财务公司开设结算
账户，利用互联网传输路径实现资金结算，严格保障结算的安全、快捷，同时具
财务公司将支票、预留银行财务章和预留银行名章交予不同人员分管，并禁
（4）对外融资方面，财务公司“同业拆借”业务中，拆入对象为全国银行间
同业拆借市场对象和经中国人民银行批准的可拆出资金的别的金融机构，拆出对
象为经中国人民银行批准的有拆入资金资格并由财务公司给予授信额度的金融机
财务公司贷款的对象仅限于安徽省能源集团有限公司的成员单位。财务公司建
立了审贷分离、分级审批的贷款管理制度，并在贷款流程管理中严格执行财务公司
信贷政策。财务公司制定了《信贷管理办法》、《自营贷款业务管理办法》、《自
营贷款业务操作规程》、《信贷业务审查细则》、《贷后管理细则》等制
度，并根据各类贷款的不同特点制定了人民币流动资金贷款、贴现、承兑、融资租
财务公司成立了贷前、贷中、贷后完整的信贷管理制度。
信贷审查委员会是贷款的决策人；贷款审查人员负责贷款风险的审查，承担
审查失误的责任；贷款发放人员负责贷款的检查和清收，承担检查失误、清收不
为完善财务公司审贷分离制度，明确职责分工，经董事会批准同意，设立信
贷审查委员会，制定《信贷审查委员会工作办法》和《信贷审查会议规程》，根
据此办法审议表决信贷资产的发放。风险控制部门审核通过的贷款申请，经信贷
委员会牵头审批人和出席当次审批会议三分之二的审批人同意后，立即进入发放
环节（总经理有一票否决权）；审批结论为不同意的，由信贷管理部准备材料申
信贷管理部负责对贷出款项的贷款用途、收息情况、逾期贷款和展期贷款进行
监控管理，对贷款的安全性和可收回性进行贷后检查。财务公司依据财金[2005]49
号、50号文件和公司《资产风险分类管理办法》、《不良贷款管理办法》的规定定
财务公司为满足投资业务开展的需要，建立完善的投资业务治理结构，制定
了《银行间及交易所有价证券投资管理办法》、《承销成员单位企业债券管理办
法》、《有价证券投资和交易风险控制制度》、《承销成员单位企业债券业务操
作规程》、《交易所市场有价证券投资和交易操作规程》、《银行间市场有价证
券投资和交易操作规程》等投资业务类管理制度和操作规范，并规定了投资业务
投资业务部负责财务公司的投资业务。财务公司成立和健全了投资业务部门
财务公司实行内部稽核监督制度，设立对董事会和部门分管副总负责的内部
稽核审查部负责财务企业内部稽核业务。稽核审查部针对财务公司的内部控
制执行情况、业务和财务活动的合法性、合规性、风险性、准确性、效益性进行
监督检查，发现内部控制薄弱环节、管理不完善之处和由此导致的各种风险，向
财务公司业务信息系统最重要的包含企业网银系统、财务公司业务系统与银行的
银企直联系统、CA数字安全认证系统、电子签章系统。财务公司使用的业务系统
是由浪潮通用软件公司开发的企业资金管理系统，并由其提供后续服务支持。CA
安全认证系统及电子签章采用中国金融认证中心安全认证产品，管理财务公司业
务系统服务器证书和用户证书、数字签名及SSL网关采用北京信安世纪科技有限公
司服务器软件和相关组件。具体业务由操作人员根据其所属部门职责需要，各司
财务公司的内部控制制度是完善的，执行是有效的。在资金管理方面财务公司
较好的控制资金流转风险；在信贷业务方面财务公司成立了相应的信贷业务风险控
三、财务公司经营管理及风险管理情况
截至2024年6月30日，财务公司总资产653,520.40万元，负债529,625.70万元，
所有者权益共123,894.70万元；2024年1-6月实现营业收入10,112.27万元，净利润
财务公司自成立以来，坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人民共和国公司
法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业会计准则》、《企业集团财
务公司管理办法》和国家相关金融法规、条例以及财务公司章程规范经营行为，加
强内部管理。财务公司从未发生过挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或
担保垫款、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事
项，也从未受到过中国银行监督管理委员会等监管部门行政处罚和责令整顿，对上
根据《公司集团财务公司管理办法》规定，财务公司经营业务，严格遵守了下
（1）资本充足率不能低于10.00%
（2）拆入资金余额不得高于资本总额
（3）投资与资本总额的比例不得高于70.00%
（5）自有固定资产与资本总额的比例不得高于20.00%
截至2024年6月30日，本公司在财务公司的贷款余额为255,831.53万元，在财务
五、风险评估意见
综上所述，财务公司严格按《公司集团财务公司管理办法》规定经营，经营业
绩良好，各项业务均能严格按照内控制度和流程开展，内控制度较为完善且有效；
各项监管指标均符合监督管理的机构的要求；业务运营合法合规，管理制度健全，风险管
理有效，与财务报表相关资金、信贷、投资、稽查、信息管理风险控制体系未发现
存在重大缺陷。本公司与财务公司之间发生的关联存贷款等金融业务不存在风险问
安徽省皖能股份有限公司董事会
证券之星估值分析提示皖能电力盈利能力比较差，未来营收成长性良好。综合基本面各维度看，股价合理。更多
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